Komerční banka

Cíle

• digitalizace a zjednodušení procesu žádosti o hypoteční úvěr
• vytvoření samoobslužného systému pro odlehčení pobočkové sítě
• návrh kompletního UX a vizuálního stylu webové aplikace, který přijmou externí hypoteční poradci za svůj

Kontext

Komerční banka chtěla svým externím finančním poradcům poskytnout maximálně intuitivní a rychlý systém pro řízení hypotečních produktů, v němž budou moci samostatně zadávat obchodní příležitosti, provádět modelace hypotečních úvěrů, sledovat stav klientských žádostí a který jim rovněž umožní vkládání nezbytných dokumentů od jejich klientů.

‍

Výzva

Pro schválení hypotečního úvěru a jeho přidělení bankou je potřeba doložit celou řadu informací, které se liší podle typu financované nemovitosti i životní situace žadatele. V rámci navrhování B2B systému jsme se proto museli s naprostou jistotou vyznat ve spletitém procesu poskytování úvěrů. Výzvou byla rovněž různorodost poradců, od nezávislých jednotlivců až po poradenské společnosti, a aplikování jejich rozdílného přístupu k procesu žádosti, zejména z hlediska pracovního postupu, specifických požadavků a následné integrace.

‍